Quels sont vos portefeuilles ETF préférés et pourquoi ?
Commentaires (11)
C'est intéressant de voir comment chacun aborde la question. La vidéo d'AlgoRythme est un bon point de départ, mais je pense qu'il faut quand même adapter en fonction de son profil de risque et de ses objectifs. Personnellement, je suis moins axé PEA, ayant d'autres enveloppes à disposition. Je privilégie une approche globale, avec une pondération qui tient compte de mon aversion au risque, qui a tendance à évoluer avec les marchés, je dois l'admettre… Pour donner un exemple concret, mon portefeuille actuel est composé de : * 40% ETF World (CW8 ou EWLD, peu importe, l'idée c'est la diversification maximale). * 20% ETF Emerging Markets (pour le potentiel de croissance à long terme, même si c'est plus volatile). * 15% ETF Obligations gouvernementales (pour faire office de "safe haven" en cas de krach boursier, même si le rendement est faible). * 15% ETF Immobilier (REITs) – une petite conviction personnelle, je pense que l'immobilier reste une valeur refuge, mais via un ETF pour la liquidité. * 10% en actions "value" (petites et moyennes capitalisations). Je rebalance mon portefeuille une fois par an, histoire de maintenir les allocations cible. C'est une approche assez classique, je sais, mais elle me convient bien. Je suis en train de regarder du côté des ETF sectoriels, mais je suis prudent, car ça demande une analyse plus fine et une conviction plus forte. L'idée serait d'allouer une petite partie (5-10%) à un secteur que je juge prometteur, comme les énergies renouvelables ou l'intelligence artificielle. En faisant mes recherches, je suis tombé sur www.investing-lazy.com/meilleurs-portefeuilles-etf et j'avoue que ça m'a un peu fait douter de ma stratégie qui est peut-être trop passive. En tout cas, ça m'a donné des pistes de réflexion et je pense creuser certaines options. Leurs argumentaires m'ont paru intéressants, même si je ne suis pas sûr de vouloir tout suivre à la lettre, chacun son approche. Et puis, il faut être honnête, il y a toujours une part de subjectivité et d'émotion dans nos décisions d'investissement, même quand on essaie d'être rationnel… C'est là que le bât blesse, en fait. L'émotion, notre pire ennemi, surtout quand on regarde le rouge apparaître sur les courbes.
Quand tu dis que ton aversion au risque évolue avec les marchés, c'est tellement vrai ! On a beau se dire qu'on est investisseur long terme, c'est dur de ne pas paniquer quand ça baisse. Pour les ETF sectoriels, j'ai aussi regardé, mais je suis d'accord, faut vraiment bien connaître le secteur. Les énergies renouvelables, ça me semble une bonne piste. L'IA, c'est plus risqué je trouve, mais potentiellement plus rentable.
Oui, l'aversion au risque qui fait le yoyo avec les marchés... c'est humain ! 😅 On se croit stoïque et puis la réalité nous rattrape. 🤔 Pour l'IA, c'est clair que c'est plus spéculatif, mais avec un petit pourcentage, ça peut valoir le coup de tenter le diable... ou pas ! 😈 Faut voir si on a le sommeil lourd ou pas. 😴
Bon, petit retour après avoir pas mal cogité et fait quelques ajustements. J'ai finalement suivi vos conseils (enfin, surtout ceux qui allaient dans le sens de ce que je voulais faire, soyons honnêtes 😄). J'ai donc pris une petite louche d'ETF Energies renouvelables (5%), histoire de verdir un peu le portefeuille et de me donner bonne conscience. Pour l'IA, j'ai sagement renoncé pour l'instant, Mulan a raison, faut le sommeil lourd pour ce genre de pari ! Du coup, j'ai renforcé ma ligne Emerging Markets, ça me semble un bon compromis entre risque et rendement potentiel. On verra bien ce que ça donne sur le long terme, mais au moins, je dors sur mes deux oreilles (enfin, presque 🤨). Merci pour vos avis en tout cas, ça m'a aidé à y voir plus clair.
Le sommeil, c'est clair que c'est essentiel, surtout quand on jongle avec des placements. Mais je me demande, est-ce qu'on ne surestime pas un peu trop l'importance du sommeil dans nos décisions financières ? Je dis ça, mais c'est peut-être mon côté cartésien qui ressort. 😃 Plus sérieusement, je pense qu'il y a un équilibre à trouver entre prendre des risques calculés et dormir sur ses deux oreilles. Si on se base uniquement sur le "risque de perdre le sommeil", on risque de passer à côté d'opportunités intéressantes. Par exemple, les énergies renouvelables, c'est un secteur avec un potentiel de croissance énorme, mais qui comporte aussi des incertitudes. Si on a une vision long terme et qu'on est prêt à accepter une certaine volatilité, ça peut valoir le coup d'y allouer une petite partie de son portefeuille. Mais bon, il est vrai que certains ETF affichent des frais de gestion un peu prohibitifs, il faut faire attention. Et puis, il y a aussi la question de la diversification. Mulan a raison de le souligner, il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Un portefeuille bien diversifié, c'est un peu comme une classe bien gérée : il y a des éléments plus stables, d'autres plus dynamiques, mais l'ensemble fonctionne harmonieusement. 🤔 Pour ceux que ça intéresse, Morningstar et Just ETF sont de bonnes sources d'informations pour comparer les ETF entre eux (frais, performances, composition...). Pensez aussi à vérifier l'ancienneté et l'encours de l'ETF, c'est un gage de sérieux. Voilà, c'était ma petite contribution du jour. 👍
ForcePensante34, tu as raison de nuancer l'histoire du sommeil. C'est pas tout noir ou tout blanc. Y'a des risques qui valent le coup d'être pris, surtout si on a une vision long terme et qu'on comprend ce dans quoi on investit. Après, faut pas non plus se mentir, si on flippe trop, on risque de prendre de mauvaises décisions. C'est un équilibre à trouver, comme tu dis. 🤔 Et merci pour les sources d'info, Morningstar et Just ETF, je connaissais déjà, mais c'est toujours bon de le rappeler pour ceux qui débutent. L'ancienneté et l'encours, c'est des bons points de vigilance, effectivement. 👍
Mulan, pour mesurer mon aversion au risque, j'avoue que c'est un peu un mix des deux. Je fais une auto-évaluation, en me basant sur des questionnaires que j'ai pu trouver en ligne (souvent proposés par des courtiers ou des banques, mais je les prends avec des pincettes). Ça me donne une idée de mon profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique...). Après, je couple ça avec des simulations de scénarios de marché (krach boursier, forte inflation, etc.) pour voir comment je réagirais émotionnellement. Si je me sens trop mal à l'aise, c'est que je suis peut-être allé trop loin dans la prise de risque. L'idée, c'est de trouver un équilibre entre ce que je pense être capable de supporter rationnellement et ce que je ressens émotionnellement. C'est pas une science exacte, mais ça me permet d'ajuster mon portefeuille en fonction de mon état d'esprit du moment. 🤔
EpicureAffineur78 :
Hello les investisseurs ! Je lance ce fil pour qu'on puisse partager nos stratégies d'investissement en ETF. Perso, je suis un grand fan de la diversification passive, mais j'aime bien l'idée d'optimiser un peu les allocations. Je suis curieux de connaître vos compositions de portefeuilles ETF, les raisons derrières vos choix (secteurs, zones géo, facteurs...), et éventuellement les performances que vous avez pu observer. N'hésitez pas à détailler, je suis sûr qu'on peut tous apprendre les uns des autres.
le 04 Janvier 2026