Quels sont vos portefeuilles ETF préférés et pourquoi ?
Commentaires (10)
Moi, je dis, faut pas se prendre la tête. Un ETF Monde bien large, genre CW8, et t'es tranquille. Après, si t'as vraiment envie de pimenter, tu peux ajouter un petit ETF Emerging Markets pour aller chercher la croissance là où elle se trouve. Mais bon, faut pas s'attendre à des miracles, hein. Le plus important, c'est de tenir sur la durée et pas paniquer à la première baisse. C'est ça, le vrai secret.
Je comprends l'idée de la simplicité avec un ETF Monde, c'est vrai que c'est tentant. Mais perso, j'aime bien avoir un peu plus de contrôle sur la répartition géographique. Je me dis qu'en pondérant différemment certaines zones, on peut peut-être optimiser un peu les rendements sur le long terme. Après, c'est sûr que ça demande plus de suivi et de rééquilibrage.
Salut SkyJumper8883, Quand tu dis "diversifier au max", tu penses à quoi concrètement en termes de nombre d'ETF et de répartition ? Parce que diversifier, c'est bien, mais trop, ça peut aussi diluer la performance, non ? Et est-ce que tu as des objectifs de rendement spécifiques en tête avec cette approche ?
Salut TorqueTalker, Quand je dis "diversifier au max", je pensais surtout à ne pas me limiter aux grandes capitalisations des pays développés. Genre, avoir une bonne part d'ETF Monde (comme certains l'ont suggéré 😅), mais aussi compléter avec des ETF sur des secteurs spécifiques (tech, santé...) et des régions moins représentées dans les indices globaux (Asie émergente par exemple). Pour le nombre d'ETF, je dirais entre 5 et 10, pas plus. L'idée, c'est pas de devenir dingue à suivre 50 lignes, mais d'avoir une exposition un peu plus fine. Tu as raison, trop diluer, ça peut casser la performance. 🎯 Et niveau rendement, je vise le long terme, donc je cherche surtout à battre l'inflation et à avoir une croissance stable. Pas de gains énormes en un an, mais une progression solide sur 10-20 ans. 🚀
Pour aller dans le sens de SkyJumper8883, si tu veux diversifier sans te noyer dans trop d'ETFs, tu pourrais regarder les ETFs thématiques. Certains combinent plusieurs secteurs en croissance (ex: robotique, IA, transition énergétique...). Ca permet de parier sur des tendances de fond sans avoir à gérer 10 lignes. Faut bien analyser la composition, bien sûr, mais ça peut être un bon compromis.
DeepDive8 a raison, les ETF thématiques, c'est un bon compromis si on veut cibler des trucs précis sans exploser le nombre de lignes. Faut juste bien creuser ce qu'il y a dedans, parce que parfois l'appellation est un peu... marketée, disons. Genre, un ETF "Intelligence Artificielle" qui a 80% de GAFAM, c'est pas forcément ce qu'on recherche. Mais bien choisis, ça peut être pertinent.
Exactement TorqueTalker, le diable est dans les détails. D'ailleurs, en parlant de bien choisir ses ETF, je suis tombé sur cette vidéo d'un gars qui partage son portefeuille 100% ETF. Il explique sa stratégie et les raisons de ses choix, ça peut donner des idées pour ceux qui débutent ou cherchent à optimiser :
Toujours bon de confronter ses propres choix avec ceux des autres.
C'est tout a fait vrai ce que tu dis DeepDive8. La vidéo c'est un bon point de départ. Moi je rajouterai qu'il faut quand même faire gaffe aux frais de gestion des ETF, ça peut vite bouffer une partie des gains sur le long terme, surtout si tu cumules plusieurs ETF thématiques un peu niches. Bien comparer les TER (Total Expense Ratio) avant de se lancer, c'est la base!
TorqueTalker a parfaitement raison de souligner l'importance des frais. On a vite fait de les oublier, mais sur 20 ou 30 ans, l'impact est loin d'être négligeable. Prenons un exemple concret, avec des chiffres. Imaginons un investissement initial de 10 000€, avec un rendement annuel brut de 7% (avant frais). Si tu as un ETF avec un TER de 0,2%, au bout de 30 ans, tu auras environ 76 122€ (en supposant que les rendements restent constants, ce qui est purement théorique bien sûr). Maintenant, si le TER est de 0,7% (ce qui est courant pour certains ETF thématiques plus spécialisés), tu n'auras plus que 66 760€. C'est une différence de plus de 9 000€, juste à cause des frais ! C'est pas rien. Et si on compare avec un ETF qui aurait un TER de 0.07% comme certains ETF monde, on arrive à 78316.88€ au bout de 30 ans. La différence se creuse encore. Donc, bien regarder les TER, c'est essentiel, surtout pour les investissements de long terme. Et c'est d'autant plus important quand on multiplie les ETF, comme le suggérait SkyJumper8883, parce que les frais s'additionnent aussi ! En plus du TER, il faut aussi penser aux frais de transaction si tu achètes et vends régulièrement, même si avec un PEA, c'est souvent limité. Mais chaque euro compte. C'est une sorte de petite érosion lente mais constante de ton capital. Mieux vaut être vigilant.
Totalement d'accord avec toi DeepDive8 sur l'exemple chiffré. C'est le genre de démonstration qui parle, et qui fait réaliser l'importance de pas négliger les frais. On se focalise tellement sur le potentiel de rendement qu'on en oublie parfois de regarder ce qui peut le grignoter discrètement... Merci pour ce rappel essentiel !
SkyJumper8883 :
Salut tout le monde ! Je lance ce fil pour qu'on puisse partager nos configs d'ETF favorites. Perso, j'ai une approche long terme et j'essaie de diversifier au max. Je suis curieuse de voir comment vous structurez vos portefeuilles et surtout, les raisons derrière vos choix. Est-ce que vous privilégiez certains secteurs, régions géographiques, ou types d'indices en particulier ?
le 24 Décembre 2025